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Português (Brasil)Suivi des dépenses de voyages et de projets, avec un total toutes catégories confondues
Le suivi des dépenses de voyages et de projets de MoneyMatter réunit dans une seule liste toutes les opérations d'un projet, quels que soient leur catégorie ou leur mois. Fixez un plafond et voyez ce qu'il reste et où votre rythme vous mène. Les suivis sont inclus dans toutes les offres et dans l'essai gratuit de 40 jours.
40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives
Le coût total d'un voyage ou de travaux dans une seule liste
Une rénovation de cuisine peut s'étaler sur quatre mois entre matériaux, outils, livraison et artisans : aucune catégorie ni aucun rapport mensuel n'en montre à lui seul le coût total. Un suivi rassemble ces opérations dans une seule liste avec un seul total. Donnez-lui un nom, puis ajoutez un plafond et des dates si le projet en a. Créez autant de suivis que nécessaire, et placez une même opération dans plusieurs. Un achat suivi compte toujours normalement dans vos soldes et vos rapports.
- Le widget « Suivis » du tableau de bord montre la part utilisée de chaque plafond
- Dupliquez un suivi pour le voyage de l'an prochain : le plafond, les lignes et les règles sont repris, tandis que les dates et les opérations repartent à zéro
Votre rythme de dépenses quotidien et le total prévu face au plafond
Définissez les deux dates et un plafond : le suivi compare ce que vous dépensez par jour avec ce que le plafond autorise, puis projette votre total final à ce rythme. Pour un voyage de deux semaines à $2 000, dépenser $800 les 4 premiers jours donne un rythme de $200 par jour contre environ $143 autorisés, et un total prévu de $2 800. Il vous reste 10 jours pour corriger le tir.
- Un graphique du total cumulé, avec le plafond et la projection
- Dépenses par catégorie, principaux tiers et votre jour le plus dépensier
- Totaux dans votre devise principale, plus ce que vous avez payé dans chaque devise lors d'un voyage à l'étranger
- Les remboursements liés à un achat suivi sont déduits du total
Ajoutez des dépenses à la main, par catégorie ou par étiquette
Choisissez les opérations dans une liste filtrable quand vous voulez tout contrôler. Ou activez les règles et choisissez des catégories, des étiquettes ou les deux : les opérations correspondantes comprises dans les dates sont ajoutées pour vous, y compris celles importées ou synchronisées depuis la banque. Étiqueter chaque achat « cuisine » suffit à alimenter un suivi de rénovation. Laissez les dates vides pour un coût permanent, comme une voiture ou un animal.
- Une opération que vous retirez reste exclue, et vous pouvez la restaurer plus tard
Laissez l'IA trouver les dépenses d'un voyage à partir d'une description
Avec le « Suivi intelligent » activé, vous décrivez ce qui appartient au suivi, par exemple « Deux semaines en Grèce : vols, ferries, voiture de location, hôtels sur les îles ». L'IA vérifie immédiatement, puis chaque nuit pour les opérations nouvelles et modifiées. Les correspondances sûres sont ajoutées et vous recevez une notification. Les autres attendent votre validation, chacune avec une courte justification, et ce que vous rejetez oriente les vérifications suivantes. Le suivi a besoin d'une date de début. Vous pouvez remonter jusqu'à 6 mois avant pour retrouver les vols et les hôtels réservés à l'avance, et les vérifications continuent 14 jours après la date de fin, pour les paiements par carte comptabilisés en retard.
Répartissez un budget voyage entre vols, hôtels et repas
Ajoutez des lignes comme Vols, Hôtels et Repas, chacune couvrant une ou plusieurs catégories avec son propre plafond facultatif. Les dépenses qui ne correspondent à aucune ligne apparaissent sous « Autre » : vous voyez ainsi ce que le plan n'avait pas prévu.
Partagez un budget voyage avec votre partenaire
Lors d'un voyage à deux, vous pouvez payer les hôtels pendant que votre partenaire règle les dîners depuis ses propres comptes. Invitez-le sur le suivi avec un accès en écriture : il pourra y rattacher ses propres opérations, qui comptent dans un seul total commun. L'accès en lecture seule permet à quelqu'un de suivre l'évolution.
Suivez les revenus d'un projet annexe face à un objectif ou un plafond
Un plafond peut aussi être un objectif de revenus à atteindre, comme $5 000 d'un projet annexe cette année, ou un plafond de revenus à ne pas dépasser. Le rythme et la projection suivent alors le revenu net : vous voyez tôt si vous êtes sur la bonne voie.
Bon à savoir
- Les règles et le « Suivi intelligent » ne portent que sur les opérations du propriétaire du suivi. Les personnes avec qui vous le partagez y rattachent les leurs à la main.
- Vous pouvez partager un suivi avec 2 personnes avec Essential et 5 avec Plus. Tout le monde doit utiliser la même devise principale, et chaque personne a besoin de son propre essai ou de sa propre offre pour ajouter des opérations.
- Un suivi partagé ne calcule pas qui doit combien à qui.
FAQ
Questions sur les suivis de dépenses
Comment suivre les dépenses d'un voyage ou de travaux ?
Créez un suivi dans MoneyMatter sous « Prévisionnel », puis « Suivis », avec un nom, un plafond facultatif et des dates facultatives. Choisissez ensuite ses opérations à la main, ou laissez des règles ajouter tout ce qui porte certaines catégories ou étiquettes.
Quelle différence entre un suivi de dépenses et un budget ?
Un budget se réinitialise à chaque période et fixe un montant par ligne de catégorie. Un suivi couvre un projet, toutes catégories confondues, avec ses propres dates et son propre plafond facultatifs. Vous avez un seul budget à la fois, et un achat inclus dans un suivi compte toujours dans ce budget.
Combien coûtent les suivis de dépenses ?
Les suivis et les règles sont inclus dans toutes les offres, dès Essential à $5 par mois ou $30 par an hors taxes, ainsi que dans l'essai de 40 jours. Le « Suivi intelligent » est inclus dans Plus, à $8 par mois ou $55 par an hors taxes, et utilise l'IA incluse et son quota mensuel. Avec Essential, l'activer lance un essai de 14 jours, une fois par compte ; ensuite, il nécessite votre propre modèle d'IA, facturé par votre fournisseur. Sur un serveur auto-hébergé, toutes les fonctionnalités sont activées et vous fournissez les clés d'IA.
Puis-je suivre des dépenses par étiquette plutôt que par catégorie ?
Oui. Activez les règles d'un suivi et choisissez des étiquettes, des catégories ou les deux. Il suffit qu'une opération corresponde à l'une d'elles, et elle doit tomber dans les dates du suivi si vous en avez défini.
Puis-je partager un suivi de dépenses sans partager mes comptes ?
Oui. Vous invitez une personne sur ce seul suivi et choisissez un accès en lecture seule, en écriture ou en gestion. La gestion lui permet aussi de modifier le suivi et de changer ou retirer l'accès des autres personnes. Le partage du foyer n'inclut pas les suivis : même les membres du foyer ont besoin de leur propre invitation pour chaque suivi.
Les suivis envoient-ils mes opérations à un modèle d'IA ?
Uniquement si le « Suivi intelligent » est activé, ce qui n'est pas le cas par défaut. Il envoie les opérations en cours de vérification et un échantillon de celles déjà rattachées ou rejetées, chacune avec son montant, sa devise, le nom du compte, la date, le tiers, la note et la catégorie, ainsi que le nom, la description et les dates du suivi. Les virements sont exclus. Quand il s'appuie sur votre propre modèle d'IA, ces données ne vont qu'à ce fournisseur.
Que devient un suivi une fois le voyage ou le projet terminé ?
Archivez-le. Ses opérations et ses totaux restent consultables, les règles et le « Suivi intelligent » s'arrêtent, et il disparaît du widget du tableau de bord. Vous pourrez le restaurer plus tard.
- BudgétisationPlanifiez par catégorie au rythme de vos paies, avec report et objectifs.
- Catégories et étiquettesVos propres catégories et sous-catégories, plus des étiquettes transversales pour vos voyages ou vos projets.
- Partage familialPartagez un compte, un suivi ou tous vos comptes, et définissez l'accès de chaque personne.
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40 jours d'essai gratuit. Sans carte bancaire. Voir sur GitHub
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- Résiliable à tout moment
- Vos données exportables à tout moment