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Português (Brasil)Suivez vos dépenses par commerçant, chacun sous un nom unique et propre
Suivez vos dépenses par commerçant grâce à une liste de tiers qui montre ce que chaque magasin, personne et employeur vous a coûté ou versé. Les variantes bancaires fusionnées restent sous un seul nom, et chaque tiers peut définir la catégorie et les étiquettes des nouvelles opérations.
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Voyez combien vous dépensez chez chaque commerçant
Les rapports par catégorie vous disent ce que vous avez dépensé en café. La liste des tiers vous dit que Dunkin' vous a coûté $539 en 86 opérations. Chaque tiers affiche son nombre d'opérations et son flux net dans votre devise principale : votre employeur montre de l'argent entrant, votre propriétaire de l'argent sortant. Les virements entre vos comptes et les ajustements de solde restent hors des totaux.
- Triez par nombre d'opérations ou par flux net pour trouver vos principaux commerçants
- Filtrez la liste des opérations par tiers pour voir tous les achats faits dans un magasin
- Ajoutez les tiers en lignes dans le tableau croisé dynamique pour les comparer mois par mois
Nettoyez les noms de commerçants désordonnés de votre banque
Votre banque peut écrire le même café « DUNKIN #349217 » un jour et « DUNKIN DONUTS 04521 » le lendemain. Quand une opération bancaire arrive, MoneyMatter lie un nom identique ou très proche d'un tiers existant, et enregistre la nouvelle orthographe comme alias. Des orthographes aussi différentes que ces deux-là restent d'abord séparées. Fusionnez-les une fois et toutes deux sont liées au même tiers par la suite.
- Un nouveau nom devient un tiers dès qu'il se répète, ou dès sa première apparition si vous préférez, et les opérations antérieures portant ce nom y sont liées
- Ajoutez les libellés parasites comme « Virement par carte » à vos noms ignorés pour que la synchronisation bancaire n'en fasse pas un tiers
- Si votre banque n'envoie pas de nom de commerçant, activez la détection à partir des libellés des opérations. Les noms peuvent être moins propres
- Les imports CSV, OFX, YNAB, Wallet et Microsoft Money peuvent apporter vos tiers. Les noms d'un fichier ne sont liés qu'en cas de correspondance exacte : les autres orthographes deviennent de nouveaux tiers que vous pouvez fusionner
Fusionnez les tiers en double et renommez les commerçants
Si un même magasin a fini en deux tiers, fusionnez-les. Les opérations, modèles, abonnements et règles d'automatisation passent au tiers conservé, et l'autre nom devient un alias. Renommer conserve aussi l'ancien nom comme alias. Si votre banque envoie « AMZN Mktp », renommez le tiers en Amazon et ces opérations restent liées.
- Déliez une seule opération d'un tiers, et les synchronisations futures ne la relieront pas
- La détection ne modifie jamais un tiers que vous avez défini ou retiré sur une opération
Définissez une catégorie et des étiquettes par défaut pour chaque commerçant
Attribuez une fois la catégorie « Loyer » à votre propriétaire, et chaque nouveau paiement lié à ce tiers la reçoit, que vous le saisissiez, le synchronisiez ou l'importiez. Chaque tiers a son propre réglage pour la rigueur d'application de la catégorie. Un magasin qui ne vend qu'un type de produit peut garder une catégorie fixe, tandis qu'une grande boutique en ligne peut partir de la catégorie par défaut et laisser l'IA la remplacer selon l'achat.
- Désactivez le réglage pour un tiers, et sa catégorie est seulement suggérée quand vous choisissez ce tiers dans le formulaire d'opération
- Les étiquettes appliquées automatiquement s'ajoutent aux nouvelles opérations, et « Appliquer aux opérations existantes » les ajoute aux anciennes
Utilisez les tiers dans les règles d'automatisation, les abonnements et les assistants IA
Les règles d'automatisation peuvent filtrer sur un tiers ou en définir un : vous pouvez ainsi étiqueter ou catégoriser un commerçant selon les conditions de votre choix. Un abonnement peut porter un tiers et des étiquettes, appliqués aux opérations qu'il reconnaît. Les assistants IA connectés via MCP peuvent lister, créer, modifier et fusionner des tiers pour vous.
Bon à savoir
- Les tiers sont inclus dans toutes les offres. Le nettoyage des opérations bancaires nécessite la synchronisation bancaire, disponible avec Plus, l'essai de 40 jours et l'auto-hébergement. Avec Essential, les tiers proviennent des imports et des opérations que vous saisissez vous-même.
- Avec « Toujours utiliser la catégorie du tiers » ou « Utiliser comme suggestion », la catégorie par défaut remplace celle choisie dans le formulaire lorsque vous enregistrez une nouvelle opération. Si vous modifiez l'opération ensuite, votre choix est conservé.
- Les catégories par défaut et les nouveaux alias ne s'appliquent qu'aux nouvelles opérations. Pour corriger les anciennes, utilisez la modification groupée ou exécutez une règle d'automatisation sur les opérations passées.
- Vous pouvez établir des rapports sur un tiers, mais pas lui fixer de budget.
Qu'est-ce qu'un tiers dans une appli de budget ?
Un tiers est la personne ou l'entité que vous avez payée ou qui vous a payé, comme un supermarché, votre propriétaire ou votre employeur. Lier les opérations aux tiers vous permet de totaliser vos dépenses par commerçant, quelle que soit l'orthographe utilisée par votre banque.
Comment voir combien j'ai dépensé dans un magasin chaque mois ?
Ouvrez le tableau croisé dynamique de MoneyMatter, mettez « Tiers » en lignes et les mois en colonnes, puis filtrez sur ce magasin. Vous pouvez passer aux semaines, aux trimestres ou aux années. Un remboursement lié est imputé au tiers de l'achat d'origine, sur la période où l'argent est revenu.
MoneyMatter nettoie-t-il automatiquement les noms des commerçants ?
Oui, pour les opérations bancaires dont les noms sont identiques ou très proches. La casse, les accents et la ponctuation sont ignorés : « Café-Bar #1 » et « cafe bar 1 » comptent comme le même nom. Un nom plus éloigné, comme « AMZN Mktp » pour Amazon, nécessite une fusion ou un alias de votre part, puis il est lié automatiquement.
Comment fusionner deux tiers correspondant au même magasin ?
Ouvrez le tiers à supprimer et choisissez « Fusionner avec… » dans « Actions ». Choisissez le tiers à conserver : les opérations, le nom et les alias de l'autre y sont transférés. Les étiquettes appliquées automatiquement des deux tiers sont reprises, et la catégorie par défaut du tiers conservé reste inchangée.
Comment attribuer toujours la même catégorie à un commerçant ?
Définissez une catégorie par défaut sur le tiers et laissez le mode sur « Toujours utiliser la catégorie du tiers ». Une catégorie issue d'un abonnement reconnu ou d'une règle d'automatisation est prioritaire, tout comme une colonne de catégorie que vous associez lors d'un import CSV.
Comment empêcher un nom de commerçant de devenir un tiers ?
Ajoutez le nom aux « Noms de commerçants ignorés » dans l'onglet « Paramètres » de la page « Tiers », et la synchronisation bancaire n'en créera pas de tiers. Pour supprimer définitivement un tiers existant, utilisez « Supprimer et ignorer », qui ajoute aussi son nom et ses alias à la liste. Un simple « Supprimer » laisse le tiers revenir quand son nom réapparaît.
- Règles d'automatisationAttribuez automatiquement la catégorie, les étiquettes, le tiers ou la note quand une opération correspond à vos conditions.
- Catégorisation par IAL'IA classe vos opérations dans vos propres catégories, avec l'IA incluse ou votre propre modèle.
- Synchronisation bancaireRécupérez automatiquement vos opérations et vos soldes via LunchFlow, SimpleFIN ou Akahu.
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