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Português (Brasil)Règles de catégorisation pour la synchronisation bancaire et les imports de fichiers
Les règles de catégorisation vous permettent de décider une fois pour toutes comment traiter un prélèvement que vous reconnaissez, et MoneyMatter applique cette décision chaque fois qu'une synchronisation bancaire ou un import de fichier fait entrer une opération correspondante. Les règles sont incluses dans Essential et Plus, et pendant l'essai gratuit de 40 jours.
40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives
Catégorisez automatiquement les opérations bancaires qui reviennent chaque mois
Votre banque libelle l'abonnement à la salle de sport de la même façon chaque mois, et votre loyer apparaît sous forme de numéro de référence. Écrivez une règle une fois, et MoneyMatter l'applique à chaque opération correspondante dès qu'elle arrive par synchronisation bancaire ou import de fichier.
- Le texte du commerçant contient « uber » ou « bolt » : définir la catégorie « Transports »
- Le montant est exactement 1 200 et le jour du mois va de 1 à 5 : définir la catégorie « Loyer » et votre propriétaire comme tiers
- Le compte est votre carte commune : ajouter l'étiquette « Foyer »
Ciblez les opérations par commerçant, montant, compte ou date
Une règle peut vérifier le texte du commerçant ou la note, le tiers, le compte, le groupe de comptes ou la connexion bancaire, le montant, le type (revenu ou dépense) et le jour du mois. Utilisez jusqu'à 10 conditions, et choisissez si toutes doivent correspondre ou si une seule suffit.
- Une condition de texte peut contenir plusieurs mots-clés, et la casse est ignorée
- Comparez un montant dans la devise de l'opération, dans votre devise principale ou dans une devise précise
Définissez automatiquement la catégorie, les étiquettes, le tiers ou la note
Une règle qui correspond peut combiner librement ces quatre actions. Une nouvelle note peut remplacer l'existante, ou se placer avant ou après elle. Quand une règle définit le tiers d'une nouvelle opération, les valeurs par défaut de ce tiers suivent : la règle n'a pas besoin de répéter sa catégorie par défaut. Les règles ne modifient jamais le montant, la date ni le compte.
Appliquez une règle aux opérations passées après avoir vérifié les correspondances
Pendant que vous créez une règle, vous pouvez tester ses conditions sur vos opérations récentes. Une fois la règle enregistrée, appliquez-la aux opérations passées : une liste de vérification montre les opérations qu'elle modifierait, vous cochez celles que vous voulez et vous confirmez.
- Les catégories définies à la main et celles issues d'un abonnement restent inchangées, et les autres actions de la règle s'appliquent quand même
Ordre des règles : la première règle qui modifie une opération l'emporte
Les règles s'exécutent de haut en bas, et chaque nouvelle opération reçoit une seule règle. Glissez les règles spécifiques au-dessus des règles générales, et regroupez dans une même règle tout ce dont une opération a besoin. Chaque règle indique combien de fois elle a correspondu et quand pour la dernière fois, pour repérer celles qui ne se déclenchent jamais, et vous pouvez en désactiver une sans la supprimer.
Comment les règles s'articulent avec les tiers, les abonnements et la catégorisation par IA
La catégorie d'un abonnement associé passe en premier. Vient ensuite la règle, qui prime sur la catégorie par défaut d'un tiers. La catégorisation par IA traite enfin le reste. Lors d'un import de fichier, une catégorie reprise de votre fichier est conservée, tandis que les autres actions de la règle s'exécutent quand même.
Créez et modifiez des règles depuis Claude ou ChatGPT
Connectez un assistant IA via le serveur MCP de MoneyMatter, donnez-lui un accès en modification, et il pourra lister, prévisualiser, créer, modifier et réordonner vos règles. Supprimer une règle demande une autorisation supplémentaire. Décrivez une règle en une phrase, ou demandez-lui de chercher les doublons et les conflits parmi vos règles. L'application d'une règle aux opérations passées se fait uniquement dans l'application. Certaines offres ChatGPT limitent les serveurs MCP personnalisés à la lecture de vos données.
Bon à savoir
- Les opérations saisies à la main ne déclenchent pas les règles : si vous saisissez tout à la main, les règles n'ont rien à traiter. Les virements et les opérations planifiées sont également ignorés.
- L'application d'une règle aux opérations passées est irréversible. Elle examine vos 5 000 opérations synchronisées et importées les plus récentes et en modifie jusqu'à 500 à la fois.
- Les règles ne peuvent pas ventiler une opération, la marquer comme virement, ni la masquer ou la supprimer.
- Les conditions de texte utilisent des mots-clés, sans expressions régulières, et vous ne pouvez pas imbriquer des groupes de conditions. Vous pouvez avoir jusqu'à 100 règles.
FAQ
Questions sur les règles d'automatisation
Guides pas à pas
Puis-je catégoriser automatiquement mes opérations bancaires avec des règles ?
Oui. Ouvrez « Automatisations » et créez une règle avec des conditions, comme un texte de commerçant ou un montant, et une action qui définit la catégorie. Elle s'exécute sur chaque nouvelle opération issue de la synchronisation bancaire et des imports de fichiers comme CSV, OFX, YNAB, Wallet et Microsoft Money.
Les règles d'automatisation s'appliquent-elles aux opérations existantes ?
Seulement si vous le demandez. Une règle nouvelle ou modifiée ne touche pas d'elle-même aux opérations passées. Pour les modifier, appliquez la règle enregistrée et confirmez les correspondances que vous sélectionnez.
Que se passe-t-il si deux règles correspondent à la même opération ?
La règle la plus haute dans votre liste l'emporte et la plus basse ne s'exécute pas pour cette opération : les actions ne se cumulent donc pas d'une règle à l'autre. Si la règle la plus haute ne changeait rien, par exemple parce qu'un abonnement associé a déjà défini la catégorie, la règle suivante qui correspond prend le relais.
Faut-il utiliser des règles ou la catégorisation par IA ?
Les deux : des règles pour les opérations que vous savez décrire précisément, et l'IA pour le reste. Les règles ne nécessitent ni configuration d'IA ni clé API. La catégorisation par IA nécessite Plus, ou votre propre modèle avec Essential, et elle laisse de côté toute opération qu'une règle a déjà catégorisée.
Les règles d'automatisation sont-elles incluses dans toutes les offres ?
Oui. Les règles sont incluses dans Essential ($5 par mois ou $30 par an hors taxes), dans Plus ($8 par mois ou $55 par an hors taxes) et pendant l'essai gratuit de 40 jours. La synchronisation bancaire nécessite Plus : avec Essential, les règles s'exécutent donc sur les opérations importées. Une installation auto-hébergée dispose de toutes les fonctionnalités, sans offre à acheter.
- Synchronisation bancaireRécupérez automatiquement vos opérations et vos soldes via LunchFlow, SimpleFIN ou Akahu.
- TiersVoyez combien vous dépensez chez chaque commerçant, et regroupez les libellés bancaires disparates sous un seul nom.
- Catégorisation par IAL'IA classe vos opérations dans vos propres catégories, avec l'IA incluse ou votre propre modèle.
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