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Português (Brasil)Monitora le spese per esercente, ognuno con un nome unico e pulito
Monitora le spese per esercente con un elenco di beneficiari che mostra quanto ti è costato o ti ha pagato ogni negozio, persona e datore di lavoro. Le diverse diciture bancarie unite restano sotto un unico nome, e ogni beneficiario può impostare categoria ed etichette sulle nuove transazioni.
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Scopri quanto spendi presso ogni esercente
I report per categoria ti dicono quanto hai speso in caffè. L'elenco dei beneficiari ti dice che Dunkin' si è preso $539 in 86 transazioni. Ogni beneficiario mostra il numero di transazioni e il flusso netto nella tua valuta base, quindi il datore di lavoro mostra soldi in entrata e il padrone di casa soldi in uscita. I trasferimenti tra i tuoi conti e le rettifiche di saldo restano fuori dai totali.
- Ordina per numero di transazioni o flusso netto per trovare i tuoi esercenti principali
- Filtra l'elenco delle transazioni per beneficiario per vedere ogni acquisto in un negozio
- Aggiungi i beneficiari come righe nel report pivot per confrontarli mese per mese
Ripulisci i nomi disordinati degli esercenti che arrivano dalla banca
La tua banca può scrivere lo stesso bar come «DUNKIN #349217» un giorno e «DUNKIN DONUTS 04521» il giorno dopo. Quando arriva una transazione bancaria, MoneyMatter collega un nome che corrisponde a un beneficiario o ci si avvicina molto, e salva la nuova dicitura come alias. Diciture diverse quanto queste due partono separate. Uniscile una volta e da quel momento entrambe si collegano allo stesso beneficiario.
- Un nuovo nome diventa un beneficiario quando si ripete, o alla prima occorrenza se preferisci, e le transazioni precedenti con quel nome vengono collegate
- Aggiungi ai nomi ignorati diciture inutili come «Trasferimento carta», così la sincronizzazione bancaria non le trasforma in beneficiari
- Se la tua banca non invia il nome dell'esercente, attiva il rilevamento dalle descrizioni delle transazioni. I nomi possono essere più disordinati
- Le importazioni da CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money possono portare con sé i beneficiari. I nomi presenti in un file si collegano solo con una corrispondenza esatta, quindi le altre diciture diventano nuovi beneficiari che puoi unire
Unisci beneficiari duplicati e rinomina gli esercenti
Se un negozio è finito in due beneficiari, uniscili. Transazioni, modelli, abbonamenti e regole di automazione passano al beneficiario che tieni, e l'altro nome diventa un alias. Anche rinominando, il vecchio nome resta come alias. Se la tua banca invia «AMZN Mktp», rinomina il beneficiario in Amazon e quelle transazioni continueranno a collegarsi.
- Scollega una singola transazione da un beneficiario, e le sincronizzazioni future non la ricollegheranno
- Il rilevamento non cambia mai un beneficiario che hai impostato o rimosso su una transazione
Imposta una categoria ed etichette predefinite per ogni esercente
Assegna una volta la categoria «Affitto» al padrone di casa, e ogni nuovo pagamento collegato a quel beneficiario la riceve, che tu lo inserisca, lo sincronizzi o lo importi. Ogni beneficiario ha una propria impostazione per quanto rigidamente applicare la categoria. Un negozio che vende una sola cosa può restare fisso, mentre un grande negozio online può partire dalla categoria predefinita e lasciare che l'IA la sostituisca in base all'acquisto.
- Disattiva l'impostazione per un beneficiario e la sua categoria viene solo suggerita quando scegli quel beneficiario nel modulo della transazione
- «Applica automaticamente etichette» le aggiunge alle nuove transazioni, e «Applica alle transazioni esistenti» a quelle passate
Usa i beneficiari in regole di automazione, abbonamenti e assistenti IA
Le regole di automazione possono basarsi su un beneficiario o impostarne uno, così puoi etichettare o classificare un esercente alle condizioni che scegli. Un abbonamento può avere un beneficiario ed etichette, che vengono applicati alle transazioni che abbina. Gli assistenti IA collegati tramite MCP possono elencare, creare, aggiornare e unire beneficiari per te.
Buono a sapersi
- I beneficiari sono inclusi in ogni piano. La pulizia delle transazioni bancarie richiede la sincronizzazione bancaria, inclusa in Plus, nella prova di 40 giorni e nel self-hosting. Con Essential, i beneficiari arrivano dalle importazioni e dalle transazioni che inserisci tu.
- Con «Usa sempre la categoria del beneficiario» o «Usa come suggerimento», la categoria predefinita sostituisce quella che hai scelto nel modulo quando salvi una nuova transazione. Se modifichi la transazione in seguito, la tua scelta resta.
- Le categorie predefinite e i nuovi alias valgono solo per le nuove transazioni. Per correggere quelle più vecchie, usa la modifica in blocco o esegui una regola di automazione sulle transazioni passate.
- Puoi creare report su un beneficiario, ma non puoi impostargli un budget.
Cos'è un beneficiario in un'app per il budget?
Un beneficiario è chi hai pagato o chi ti ha pagato, come un supermercato, il padrone di casa o il datore di lavoro. Collegare le transazioni ai beneficiari ti permette di sommare le spese per esercente, comunque la tua banca scriva il nome.
Come vedo quanto ho speso in un negozio ogni mese?
Apri il report pivot di MoneyMatter, imposta le righe su «Beneficiario» e le colonne sui mesi, poi filtra per quel negozio. Puoi passare a settimane, trimestri o anni. Un rimborso collegato viene conteggiato sul beneficiario dell'acquisto originale, nel periodo in cui i soldi sono rientrati.
MoneyMatter ripulisce in automatico i nomi degli esercenti?
Sì, per le transazioni bancarie con nomi uguali o molto simili. Maiuscole, accenti e punteggiatura vengono ignorati, quindi «Café-Bar #1» e «cafe bar 1» contano come lo stesso nome. Un nome più diverso, come «AMZN Mktp» per Amazon, richiede da parte tua un'unione o un alias, e poi viene collegato in automatico.
Come unisco due beneficiari dello stesso negozio?
Apri il beneficiario che vuoi eliminare e scegli «Unisci a» in «Azioni». Scegli il beneficiario da tenere: transazioni, nome e alias dell'altro vengono spostati lì. Le etichette automatiche di entrambi i beneficiari vengono mantenute, e la categoria predefinita resta quella del beneficiario tenuto.
Come faccio a far usare sempre la stessa categoria a un esercente?
Imposta una categoria predefinita sul beneficiario e lascia la modalità su «Usa sempre la categoria del beneficiario». Una categoria che arriva da un abbinamento con un abbonamento o da una regola di automazione ha la precedenza, così come una colonna categoria che mappi in un'importazione CSV.
Come evito che il nome di un esercente diventi un beneficiario?
Aggiungi il nome a «Nomi di esercenti ignorati» nella scheda «Impostazioni» della pagina «Beneficiari», e la sincronizzazione bancaria non creerà un beneficiario da quel nome. Per rimuovere definitivamente un beneficiario esistente, usa «Elimina e ignora», che aggiunge all'elenco anche il suo nome e i suoi alias. Con un semplice «Elimina» il beneficiario può ricomparire quando il suo nome si ripresenta.
- Regole di automazioneImposta in automatico categoria, etichette, beneficiario o nota quando una transazione soddisfa le tue condizioni.
- Classificazione IAL'IA classifica le transazioni nelle tue categorie, con l'IA inclusa o con un tuo modello.
- Sincronizzazione bancariaRicevi transazioni e saldi in automatico tramite LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
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