MoneyMatter
Star MoneyMatter на GitHub,238 зірок
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)
Спробувати
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)

Правила категоризації транзакцій для синхронізації з банком та імпорту файлів

Правила категоризації транзакцій дають змогу один раз вирішити, що робити зі знайомим списанням, і MoneyMatter застосовуватиме це рішення щоразу, коли синхронізація з банком або імпорт файлу приносить відповідну транзакцію. Правила входять у плани Essential і Plus, а також у 40-денний безкоштовний пробний період.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Автоматично категоризуйте банківські транзакції, що повторюються щомісяця

Банк щомісяця однаково підписує абонемент у спортзал, а оренда надходить у вигляді номера платежу. Напишіть правило один раз, і MoneyMatter застосовуватиме його до кожного збігу, щойно той надійде із синхронізації з банком або імпорту файлу.

  • Текст продавця містить «uber» або «bolt»: задати категорію «Транспорт»
  • Сума дорівнює рівно 1 200, а день місяця — від 1 до 5: задати категорію «Оренда» й отримувача — вашого орендодавця
  • Рахунок — ваша спільна картка: додати тег «Дім»

Відбирайте транзакції за продавцем, сумою, рахунком чи датою

Правило може перевіряти текст продавця чи примітку, отримувача, рахунок, групу рахунків чи банківське підключення, суму, тип (дохід чи витрата) і день місяця. Використовуйте до 10 умов і вибирайте, чи мають збігатися всі, чи достатньо будь-якої однієї.

  • Одна текстова умова може містити кілька ключових слів, а регістр літер не враховується
  • Порівнюйте суму у валюті транзакції, у базовій валюті або в одній конкретній валюті

Автоматично задавайте категорію, теги, отримувача чи примітку

Правило, що спрацювало, може виконувати будь-яку комбінацію цих чотирьох дій. Нова примітка може замінити наявну або додатися перед нею чи після неї. Коли правило задає отримувача для нової транзакції, застосовуються й налаштування за замовчуванням цього отримувача, тож правилу не потрібно повторювати його категорію за замовчуванням. Правила ніколи не змінюють суму, дату чи рахунок.

Застосуйте правило до минулих транзакцій після перевірки збігів

Під час створення правила можна перевірити його умови на ваших останніх транзакціях. Після збереження застосуйте його до минулих транзакцій: у списку для перевірки буде показано транзакції, які воно змінить, ви позначаєте потрібні й підтверджуєте.

  • Категорії, задані вручну, і категорії з регулярних платежів залишаються без змін, а інші дії правила все одно застосовуються

Порядок правил: перемагає перше правило, яке змінює транзакцію

Правила виконуються згори донизу, і до кожної нової транзакції застосовується одне правило. Перетягуйте конкретні правила вище за загальні й поміщайте все, що потрібно транзакції, в одне правило. Кожне правило показує, скільки разів воно спрацювало і коли востаннє, тож легко помітити ті, що ніколи не спрацьовують, а будь-яке правило можна вимкнути, не видаляючи.

Як правила взаємодіють з отримувачами, регулярними платежами та AI-категоризацією

Першою йде категорія з пов'язаного регулярного платежу. Далі — правило, і воно має перевагу над категорією отримувача за замовчуванням. Решту бере на себе AI-категоризація. Під час імпорту файлу категорія, зіставлена з вашого файлу, зберігається, а інші дії правила все одно виконуються.

Створюйте й редагуйте правила з Claude або ChatGPT

Підключіть AI-помічника через MCP-сервер MoneyMatter, надайте йому доступ на редагування, і він зможе показувати список ваших правил, попередньо перевіряти їх, створювати, редагувати й змінювати їхній порядок. Для видалення правила потрібен ще один дозвіл. Опишіть правило одним реченням або попросіть помічника знайти дублікати й конфлікти серед наявних. Застосувати правило до минулих транзакцій можна лише в застосунку. Деякі плани ChatGPT дозволяють власним MCP-серверам лише читати ваші дані.

Варто знати

  • Транзакції, які ви вводите вручну, не запускають правила, тож якщо ви ведете все вручну, правилам нема з чим працювати. Перекази й заплановані транзакції також пропускаються.
  • Застосування правила до минулих транзакцій не можна скасувати. Воно переглядає 5 000 ваших останніх синхронізованих з банком та імпортованих транзакцій і змінює до 500 за раз.
  • Правила не можуть розподілити транзакцію, позначити її як переказ, приховати чи видалити.
  • Текстові умови працюють із ключовими словами, без регулярних виразів, а групи умов не можна вкладати одна в одну. Можна мати до 100 правил.

Часті питання

Питання про правила автоматизації

Покрокові інструкції

Чи можна автоматично категоризувати банківські транзакції за допомогою правил?

Так. Відкрийте «Автоматизації» і створіть правило з умовами, як-от текст продавця чи сума, і дією «Задати категорію». Воно спрацьовує для кожної нової транзакції із синхронізації з банком та з імпорту файлів, як-от CSV, OFX, YNAB, Wallet і Microsoft Money.

Чи застосовуються правила автоматизації до наявних транзакцій?

Лише на ваш запит. Нове чи змінене правило саме по собі не чіпає минулі транзакції. Щоб змінити їх, застосуйте збережене правило й підтвердьте вибрані збіги.

Що буде, якщо одній транзакції відповідають два правила?

Перемагає правило, розташоване вище у списку, а нижче для цієї транзакції не спрацьовує, тож дії різних правил не накладаються. Якщо вище правило нічого б не змінило, наприклад тому, що категорію вже задав пов'язаний регулярний платіж, черга переходить до наступного відповідного правила.

Що краще: правила чи AI-категоризація?

Використовуйте і те, і інше: правила — для транзакцій, які можна описати точно, а AI — для решти. Правила не потребують налаштування AI чи API-ключа. AI-категоризація потребує плану Plus або власної моделі в плані Essential і пропускає транзакції, які вже категоризувало правило.

Чи входять правила автоматизації в кожен план?

Так. Правила входять у план Essential ($5 на місяць або $30 на рік без урахування податків), у план Plus ($8 на місяць або $55 на рік без урахування податків) і в 40-денний безкоштовний пробний період. Синхронізація з банком потребує плану Plus, тож у плані Essential правила спрацьовують для імпортованих транзакцій. На власному хостингу доступні всі функції без купівлі плану.

Дізнайтеся більше

Пов'язані можливості

Переглянути всі можливості

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

  • Без реклами, дані ніколи не продаються
  • Повернення коштів протягом 14 днів
  • Скасування будь-коли
  • Експорт даних будь-коли