Звіти про особисті фінанси, які показують, куди пішли ваші гроші

Звіти MoneyMatter про особисті фінанси показують, чи витрачаєте ви більше, ніж торік, яку частку доходу ви зберігаєте і які отримувачі коштують вам найбільше. Усі звіти, крім планувальника FIRE, входять в обидва платні плани, а підсумки наводяться в базовій валюті.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Тренди витрат: порівняйте цей рік із минулим

Виберіть період із січня по грудень у «Порівнянні трендів», і звіт зіставить цей рік із попереднім — за витратами, доходами або заощадженнями. Підсумкові картки показують обидва підсумки та зміну. Нижче місячний графік розбиває кожен стовпець за категоріями, а наростальний підсумок накладається на попередній період, тож видно місяць, коли витрати почали випереджати.

Виключіть категорію подорожей, щоб порівнювати лише повсякденні витрати, або звузьте звіт до певних категорій, отримувачів, тегів чи рахунків
Натисніть на стовпець або на одну категорію в ньому, щоб відкрити транзакції, з яких він складається

Звіт про грошовий потік із рівнем заощаджень

«Грошовий потік» показує, скільки надійшло, скільки витрачено і скільки залишилося. Картки «Дохід», «Витрати», «Чисті заощадження» і «Рівень заощаджень» показують зміну порівняно з таким самим попереднім проміжком часу. Переглядайте звіт за місяцями, двотижневими періодами чи тижнями — від останніх 3 місяців до всього часу.

Отримуєте зарплату 25-го? Задайте день зарплати в розділі «Загальні налаштування», і кожен місячний стовпець триватиме від зарплати до зарплати
Враховуйте категорії на кшталт «Резервний фонд» як заощадження, щоб ці гроші підвищували рівень заощаджень і не потрапляли у витрати

Звіт «Cash Flow» із картками «Income», «Expenses», «Net Savings» і «Savings Rate» над дзеркальним місячним графіком із лінією тренду

Діаграма руху грошей: від джерел доходу до категорій витрат

Під графіком грошового потоку діаграма руху грошей (її ще називають діаграмою Санкі) показує один період за раз. Зарплата й дохід від фрилансу складаються в загальний дохід, який далі розподіляється на податки, витрати за категоріями та заощадження. Натисніть на стовпець на графіку вище, щоб перейти до цього періоду. Гроші, переміщені в категорії заощаджень або інвестиційні портфелі, мають окремий пункт призначення, а все, що залишилося, показано як «Залишилось у вигляді коштів».

Виберіть, скільки рівнів підкатегорій показувати з кожного боку і скільки основних категорій виводити, а решта об'єднується в «Інше»
Позначте свої податкові категорії, щоб бачити податки окремою гілкою з їхньою часткою в доході
Витратили чи інвестували більше, ніж надійшло? З'явиться «Дефіцит» із приміткою, звідки покрито різницю

Діаграма руху грошей за один місяць: від зарплати й доходу від фрилансу через загальний дохід до витрат за категоріями та заощаджень, що залишилися у вигляді коштів, із підсумками доходів, витрат і заощаджень угорі

Зведені таблиці витрат за категоріями, отримувачами чи тегами

«Зведення» розкладає ваші витрати чи доходи в часі без жодних електронних таблиць. Використовуйте категорії, підкатегорії, отримувачів або теги як рядки, а роки, квартали, місяці чи тижні — як стовпці. Поставте отримувачів проти років і відсортуйте за підсумком, щоб побачити, хто отримує найбільше ваших грошей. Увімкніть теплову карту, щоб знайти найдорожчі місяці, або дивіться відсоткову зміну між стовпцями.

Використовуйте рядки з тегами, щоб побачити, скільки коштувала поїздка чи проєкт
Зберігайте вдале розташування як іменований вигляд і відкривайте його зі списку

Звіт «Pivot» із категоріями й підкатегоріями в рядках, дванадцятьма місяцями в стовпцях, увімкненою тепловою картою та відсотковою зміною під кожною сумою

Історія чистого капіталу і внесок ваших інвестицій

«Історія чистого капіталу» показує на графіку ваші активи, борги й чистий капітал за тижнями, місяцями, кварталами чи роками, і її можна обмежити типами активів, як-от інвестиції чи транспорт. Якщо у вас є портфелі, «Чинники чистого капіталу» відокремлюють те, що ви заощадили, від того, що приніс ринок, а «Внески» показують, скільки ви вклали. «Інвестиційний прогноз» оцінює зростання з урахуванням щомісячного внеску, очікуваної дохідності та інфляції.

Варто знати

Звіти не мають кнопки експорту. Щоб працювати з цифрами деінде, експортуйте транзакції в CSV, Excel або JSON у «Налаштуваннях».
Збережений вигляд «Зведення» зберігає точні дати свого періоду, тож збережені «останні 12 місяців» не зсуваються вперед.
Два звіти можуть показувати різні підсумки за той самий місяць, бо працюють за різними правилами. Наприклад, «Грошовий потік» завжди враховує заплановані транзакції, а «Зведення» — ніколи. Посібник «Як розраховується статистика» пояснює ці правила.

Часті питання

Питання про аналітику й звіти

Покрокові інструкції

Які фінансові звіти є в MoneyMatter?

У MoneyMatter є «Порівняння трендів», «Грошовий потік» із діаграмою руху грошей, «Історія чистого капіталу», «Зведення», «Інвестиційний прогноз» і планувальник FIRE. Якщо у вас є інвестиційні портфелі, додаються «Чинники чистого капіталу» та «Внески».

Як розраховується рівень заощаджень?

Рівень заощаджень — це чисті заощадження, поділені на дохід за період. Якщо ви заробляєте 3 000 і витрачаєте 2 000, ваш рівень становить 33%. Якщо 500 із цих витрат припадає на категорію, яку ви вважаєте заощадженнями, витрати зменшуються до 1 500, а рівень зростає до 50%.

Чи є в MoneyMatter діаграма Санкі для доходів і витрат?

Так. Діаграма руху грошей у звіті «Грошовий потік» — це діаграма Санкі, що показує один період за раз. Вона зараховує повернення в рахунок початкової покупки й не враховує транзакції без категорії, тож її підсумки можуть трохи відрізнятися від графіка «Грошовий потік».

Чи враховують звіти перекази між моїми рахунками як витрати?

Ні. Перекази між вашими власними рахунками та коригування балансу ніколи не враховуються як доходи чи витрати. Виняток — переказ на рахунок кредиту: він враховується як витрата. Щоб повністю виключити рахунок зі звітів, увімкніть для нього «Виключити зі статистики».

Чи можуть звіти поєднувати рахунки в різних валютах?

Так. Кожен звіт показує підсумки в базовій валюті. Кожна транзакція конвертується за курсом обміну на свою дату, тож минула витрата не змінюється, коли курси згодом змінюються.

Чи доступні всі звіти в кожному плані?

Так, окрім планувальника FIRE, для якого потрібен план Plus. У плані Essential його можна спробувати безкоштовно протягом 14 днів. Усі звіти, включно з планувальником FIRE, доступні в 40-денному пробному періоді та на безкоштовному власному хостингу.

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

Без реклами, дані ніколи не продаються
Повернення коштів протягом 14 днів
Скасування будь-коли
Експорт даних будь-коли

Звіти про особисті фінанси, які показують, куди пішли ваші гроші

01Тренди витрат: порівняйте цей рік із минулим

02Звіт про грошовий потік із рівнем заощаджень

03Діаграма руху грошей: від джерел доходу до категорій витрат

04Зведені таблиці витрат за категоріями, отримувачами чи тегами

05Історія чистого капіталу і внесок ваших інвестицій