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Português (Brasil)Trasferimenti e rimborsi in un'app di budget, senza falsare i totali
MoneyMatter è un'app di budget che ti permette di gestire trasferimenti e rimborsi senza gonfiare entrate o spese. I movimenti tra i tuoi conti restano fuori da entrambi i totali, e i soldi restituiti da un negozio vengono sottratti dall'acquisto.
Prova gratuita di 40 giorni, senza cartaDemo live: nessuna registrazione, dati di esempio
I trasferimenti tra conti restano fuori da entrate e spese
Registra uno spostamento di 1.000 dal conto corrente al risparmio come due semplici transazioni e vedrai 1.000 spesi e 1.000 guadagnati. Aggiungilo invece come trasferimento: inserisci l'importo, scegli i due conti e salva. Entrambi i saldi cambiano, e i totali di entrate e spese restano come prima.
- Hai registrato per errore un trasferimento come spesa o entrata? Aprilo, passa alla scheda «Trasferimento» e scegli l'altro conto
- Lo stesso modulo invia denaro a un portafoglio di investimento o a un prestito
Collega i rimborsi agli acquisti per ridurre le tue spese
Spendi 200 per un portatile e ne ricevi indietro 50: un'app che tratta i 50 come entrata gonfia entrambi i numeri. Apri il rimborso, scegli «Collega rimborso» e seleziona l'acquisto. La categoria Elettronica mostrerà allora 150 di spesa, senza entrate aggiunte.
- Restituisci gli articoli uno alla volta? Un acquisto può avere più rimborsi parziali, con un totale progressivo mentre li selezioni
- Per un acquisto suddiviso, scegli a quale categoria appartiene il rimborso
- Il rimborso può arrivare su una carta diversa o in una valuta diversa da quella dell'acquisto
Trova e collega i trasferimenti importati con l'«Abbinamento dei trasferimenti»
Importa qualche mese di estratti conto e ogni trasferimento arriva come una spesa e un'entrata scollegate. L'«Abbinamento dei trasferimenti» analizza un intervallo di date ed elenca le coppie probabili su conti diversi, ciascuna con un punteggio di affidabilità. Colleghi o rifiuti ciascuna coppia, e una coppia rifiutata resta esclusa dalle analisi successive.
- Trova trasferimenti tra valute diverse, trasferimenti arrivati dopo giorni e importi diversi a causa di una commissione
- Il collegamento cambia solo l'abbinamento, quindi i saldi dei conti restano invariati
- La revisione IA scarta le coincidenze, come il conto di un ristorante che per caso corrisponde a uno stipendio
Collegamento automatico dei trasferimenti tra banche collegate
Collega due banche con il piano Plus ed entrambe registreranno lo stesso trasferimento. Dopo ogni sincronizzazione, MoneyMatter collega la coppia per te quando trova esattamente una corrispondenza con lo stesso importo e la stessa valuta, con date a pochi giorni di distanza.
- I trasferimenti tra valute diverse e le coppie con più corrispondenze possibili di solito aspettano che tu li colleghi a mano o con l'«Abbinamento dei trasferimenti»
- Solo un lato è su una banca collegata? Apri la transazione importata, passa alla scheda «Trasferimento» e scegli l'altro conto: MoneyMatter crea lì il lato mancante
- Se un collegamento è sbagliato, scollegalo, ed entrambi i lati tornano a essere una normale spesa e una normale entrata
Trasferimenti tra valute: inserisci quanto è uscito e quanto è arrivato
Invii 500 USD a una carta in EUR e arrivano 460 EUR? Inserisci entrambi i numeri. Ogni conto si muove del proprio importo, e il tasso di cambio è quello che risulta dai due importi, quindi corrisponde a quanto ti ha applicato la banca.
Trasferimenti verso un conto che non monitori
Sposti dei risparmi in una banca che non hai aggiunto? Registralo come «Fuori dai conti». Così si crea una sola transazione sul tuo conto, che ne modifica il saldo e resta fuori dai totali di entrate e spese. Se in seguito aggiungi quel conto, puoi collegare i due record in un normale trasferimento.
Buono a sapersi
- I trasferimenti non si possono pianificare né datare nel futuro, quindi non puoi programmare in anticipo uno spostamento verso il risparmio.
- Un trasferimento inserito a mano in una sola valuta ha lo stesso importo su entrambi i lati. Se la banca ha trattenuto una commissione, registrala come spesa separata.
FAQ
Domande su trasferimenti e rimborsi
Guide che usano questa funzione
I trasferimenti contano come entrate o spese?
No. In MoneyMatter i trasferimenti tra i tuoi conti, i movimenti verso un portafoglio di investimento e i trasferimenti «Fuori dai conti» restano fuori dai totali di entrate e spese, pur modificando i saldi dei conti. Fa eccezione il pagamento di un prestito che monitori: il denaro che esce dal tuo conto conta come spesa.
Come registro il pagamento della carta di credito in un'app di budget?
Registralo come trasferimento dal conto corrente al conto della carta di credito. In MoneyMatter gli acquisti con carta contano come spese nel momento in cui li fai, e il pagamento resta fuori dai totali di entrate e spese, così nulla viene contato due volte.
Come evito che i trasferimenti importati gonfino le mie entrate?
Collega le due transazioni in un unico trasferimento. In MoneyMatter apri uno dei due lati, passa alla scheda «Trasferimento» e usa «Collega l'altro lato». Per molte coppie, apri «Transazioni», poi «Ottimizzazioni», ed esegui l'«Abbinamento dei trasferimenti» su un intervallo di date.
Come registro un rimborso in un'app di budget?
Registralo come entrata, poi collegalo all'acquisto originale così da ridurre le tue spese. In MoneyMatter lo fai con «Collega rimborso», partendo da una delle due transazioni, e funziona anche quando restituisci denaro che hai ricevuto. Un rimborso non collegato conta come una normale entrata.
Cosa succede quando un rimborso arriva in un mese successivo?
In MoneyMatter il report «Flusso di cassa» sottrae un rimborso collegato dal mese in cui il denaro è rientrato, mentre il grafico «Struttura delle uscite» lo sottrae dal mese dell'acquisto. Paghi 100 a gennaio e ne ricevi indietro 30 a febbraio: con entrambi i mesi selezionati, «Flusso di cassa» mostra 100 di uscite a gennaio e -30 a febbraio, mentre «Struttura delle uscite» mostra 70 per gennaio. Se in «Flusso di cassa» guardi solo febbraio, i 30 appaiono come una normale entrata.
Trasferimenti e rimborsi sono inclusi in ogni piano?
Sì. In MoneyMatter trasferimenti, rimborsi, collegamento manuale e «Abbinamento dei trasferimenti» sono inclusi sia in Essential ($5 al mese o $30 all'anno) sia in Plus ($8 al mese o $55 all'anno), tasse escluse. Le connessioni bancarie e il loro collegamento automatico richiedono Plus. La revisione IA usa l'IA inclusa in Plus e nella prova di 40 giorni, oppure un tuo modello su Essential. Un'installazione in self-hosting ha tutte le funzioni senza piani da acquistare, e le chiavi IA le fornisci tu.
- MultivalutaGestisci conti in valute diverse e vedi un unico totale, con ogni transazione convertita al tasso della sua data.
- Statistiche e reportAndamento delle spese, flusso di cassa, flusso di denaro e tabelle pivot, senza fogli di calcolo da costruire.
- Importazione transazioniPorta con te lo storico da CSV, OFX, QFX, YNAB, Wallet, Microsoft Money o estratti conto PDF.
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