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Português (Brasil)Controle transferencias y reembolsos en una app de presupuestos sin distorsionar sus totales
MoneyMatter es una app de presupuestos que le permite controlar transferencias y reembolsos sin inflar sus ingresos ni sus gastos. Los movimientos entre sus propias cuentas quedan fuera de ambos totales, y el dinero que le devuelve una tienda se descuenta de la compra.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Las transferencias entre cuentas quedan fuera de sus ingresos y gastos
Registre un movimiento de 1.000 de la cuenta corriente a la de ahorros como dos transacciones normales y verá 1.000 gastados y 1.000 ganados. Añádalo como transferencia: introduzca el importe, elija ambas cuentas y guarde. Los dos saldos cambian, y sus totales de ingresos y gastos se quedan igual.
- ¿Registró por error una transferencia como gasto o ingreso? Ábrala, cambie a la pestaña «Transferencia» y elija la otra cuenta
- El mismo formulario envía dinero a una cartera de inversión o a un préstamo
Vincule los reembolsos a las compras para que reduzcan su gasto
Gaste 200 en un portátil y recupere 50, y una app que trate esos 50 como ingreso exagera ambas cifras. Abra el reembolso, elija «Vincular reembolso» y seleccione la compra. Su categoría Electrónica mostrará entonces 150 gastados, sin ningún ingreso añadido.
- ¿Devuelve los artículos de uno en uno? Una compra puede tener varios reembolsos parciales, con un total acumulado a medida que los elige
- En una compra dividida, elija a qué categoría pertenece el reembolso
- El reembolso puede llegar a otra tarjeta o en otra moneda distinta de la compra
Encuentre y vincule transferencias importadas con la «Asociación de transferencias»
Importe unos meses de extractos y cada transferencia llega como un gasto y un ingreso sin relación. La «Asociación de transferencias» analiza un rango de fechas y muestra los pares probables entre cuentas distintas, cada uno con una puntuación de confianza. Usted vincula o rechaza cada uno, y un par rechazado queda fuera de los análisis posteriores.
- Encuentra transferencias entre monedas, transferencias que tardaron días en llegar e importes que difieren porque se cobró una comisión
- Vincular solo cambia el emparejamiento, así que los saldos de sus cuentas no cambian
- La revisión con IA descarta las coincidencias casuales, como la cuenta de un restaurante que por casualidad coincide con un salario
Vinculación automática de transferencias entre bancos conectados
Conecte dos bancos con el plan Plus y ambos informarán de la misma transferencia. Después de cada sincronización, MoneyMatter vincula el par por usted cuando encuentra exactamente una coincidencia con el mismo importe y moneda, con fechas separadas por pocos días.
- Las transferencias entre monedas, y los pares con varias coincidencias posibles, suelen esperar a que usted los vincule a mano o en la «Asociación de transferencias»
- ¿Solo tiene un lado en un banco conectado? Abra la transacción importada, cambie a la pestaña «Transferencia» y elija la otra cuenta, y MoneyMatter crea allí el lado que falta
- Si un vínculo es incorrecto, deshágalo y ambos lados vuelven a ser un gasto y un ingreso normales
Transferencias entre monedas: introduzca lo que salió y lo que llegó
¿Envía 500 USD a una tarjeta en EUR y llegan 460 EUR? Introduzca ambas cifras. Cada cuenta se mueve por su propio importe, y el tipo de cambio es el que resulta de esos dos importes, así que coincide con lo que le aplicó su banco.
Transferencias a una cuenta que no controla
¿Mueve ahorros a un banco que no ha añadido? Regístrelo como «Fuera de cartera». Eso crea una sola transacción en su cuenta, que cambia su saldo y queda fuera de sus totales de ingresos y gastos. Si más adelante añade esa cuenta, puede vincular los dos registros en una transferencia normal.
Conviene saber
- Las transferencias no se pueden programar ni fechar en el futuro, así que no puede planificar con antelación un movimiento a sus ahorros.
- Una transferencia que introduce a mano en una sola moneda tiene el mismo importe en ambos lados. Si su banco cobró una comisión, regístrela como un gasto aparte.
FAQ
Preguntas sobre transferencias y reembolsos
Guías que usan esta función
¿Las transferencias cuentan como ingresos o gastos?
No. En MoneyMatter, las transferencias entre sus propias cuentas, los movimientos hacia una cartera de inversión y las transferencias «Fuera de cartera» quedan fuera de los totales de ingresos y gastos, aunque sí cambian los saldos de las cuentas. La excepción es un pago a un préstamo que usted controla: el dinero que sale de su cuenta cuenta como gasto.
¿Cómo registro el pago de una tarjeta de crédito en una app de presupuestos?
Regístrelo como una transferencia desde su cuenta corriente a la cuenta de su tarjeta de crédito. En MoneyMatter, las compras con tarjeta cuentan como gasto cuando las hace, y el pago queda fuera de sus totales de ingresos y gastos, así que nada se cuenta dos veces.
¿Cómo evito que las transferencias importadas inflen mis ingresos?
Vincule las dos transacciones en una sola transferencia. En MoneyMatter, abra cualquiera de los dos lados, cambie a la pestaña «Transferencia» y use «Vincular transacción existente». Para muchos pares, abra «Transacciones» → «Optimizaciones» y ejecute la «Asociación de transferencias» en un rango de fechas.
¿Cómo registro un reembolso en una app de presupuestos?
Regístrelo como ingreso y después vincúlelo a la compra original para que reduzca su gasto. En MoneyMatter se hace con «Vincular reembolso», empezando desde cualquiera de las dos transacciones, y también funciona cuando usted devuelve dinero que recibió. Un reembolso que deja sin vincular cuenta como un ingreso normal.
¿Qué pasa cuando un reembolso llega en un mes posterior?
En MoneyMatter, el informe «Flujo de caja» descuenta un reembolso vinculado en el mes en que volvió el dinero, y el gráfico «Estructura de gastos» lo descuenta en el mes de la compra. Pague 100 en enero y reciba 30 de vuelta en febrero: con ambos meses seleccionados, «Flujo de caja» muestra 100 de gastos en enero y -30 en febrero, mientras que «Estructura de gastos» muestra 70 en enero. Si solo ve febrero en «Flujo de caja», los 30 aparecen como un ingreso normal.
¿Se incluyen las transferencias y los reembolsos en todos los planes?
Sí. En MoneyMatter, las transferencias, los reembolsos, la vinculación manual y la «Asociación de transferencias» están en Esencial ($5 al mes o $30 al año) y en Plus ($8 al mes o $55 al año), antes de impuestos. Las conexiones bancarias y su vinculación automática requieren Plus. La revisión con IA usa la IA incluida en Plus y en la prueba de 40 días, o su propio modelo en Esencial. Una instalación autoalojada tiene todas las funciones sin comprar ningún plan, y usted aporta las claves de IA.
- MultimonedaMantenga cuentas en distintas monedas y vea un único total, con cada transacción convertida al tipo de cambio de su propia fecha.
- Análisis e informesTendencias de gasto, flujo de caja, flujo de dinero y tablas dinámicas, sin montar ninguna hoja de cálculo.
- Importar transaccionesTraiga su historial desde CSV, OFX, QFX, YNAB, Wallet, Microsoft Money o extractos en PDF.
Sus datos financieros son suyos
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