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Português (Brasil)Categorización de transacciones con IA que usa sus propias categorías
La categorización de transacciones con IA de MoneyMatter elige una categoría de su propia lista para cada nueva transacción bancaria, y puede clasificar las transacciones antiguas cuando quiera. Funciona con la IA incluida en Plus y durante la prueba de 40 días, o con su propio modelo en cualquier plan.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Categorización automática para la sincronización bancaria y los extractos importados
Conecte un banco y las nuevas transacciones reciben una categoría poco después de llegar, sin nada que aprobar antes. La IA lee la nota y el comercio y elige de su propia lista de categorías, con una subcategoría cuando encaja, para que sus informes mantengan la estructura que usted definió. Si se equivoca, cambie la categoría y su elección se mantiene. Los extractos que importe con el «Analizador de extractos», desde un archivo PDF, CSV o TXT, se categorizan del mismo modo.
Categorice en bloque transacciones antiguas e historial importado
Abra «Transacciones», luego «Optimizaciones», y elija «Categorización IA». La pestaña «Categorizar» muestra las transacciones que siguen en su categoría predeterminada, como el historial importado o los movimientos que nunca clasificó. Seleccione algunas o ejecute la herramienta sobre todas, y luego abra la pestaña «Historial» para ver cada ejecución y lo que cambió.
- Una ejecución cubre las 5.000 transacciones más recientes, así que un historial largo requiere varias. La IA incluida permite tres ejecuciones por hora, y su propio modelo no tiene ese límite
- Una transacción que la IA no sabe ubicar se queda en su categoría predeterminada para que usted la clasifique a mano, y la ejecución indica cuántas ha omitido
- ¿Importa un CSV? «Coincidir con IA» vincula los nombres de categoría de su archivo con sus categorías existentes más parecidas, para que no tenga que asignarlas una a una
Defina una categoría predeterminada por beneficiario, o deje que decida la IA
Algunos comercios siempre significan lo mismo y otros venden de todo. Cada beneficiario puede tener una categoría predeterminada y un ajuste que indica cómo la trata la IA, de modo que su cafetería se queda en «Bar, cafetería» mientras la IA revisa cada pedido de Amazon por separado.
- «Usar siempre la categoría del beneficiario», la opción predeterminada: las nuevas transacciones reciben la categoría predeterminada y la IA no las toca
- «Usar como orientación»: las nuevas transacciones reciben la categoría predeterminada, y la IA puede sustituirla según los detalles
- «Desactivado»: la categoría predeterminada nunca se aplica automáticamente, y la IA decide por su cuenta
Use la IA incluida o su propia clave de OpenAI, Anthropic o Gemini
Plus y la prueba de 40 días incluyen la IA de MoneyMatter sin configurar nada. En cualquier plan puede añadir su propio modelo: una clave de Anthropic, OpenAI o Gemini, o cualquier endpoint compatible con OpenAI, como OpenRouter. Su proveedor le factura directamente, y su propio modelo nunca cuenta para el cupo mensual.
- En cuanto añade un modelo, la categorización lo usa. Para seguir categorizando con la IA incluida, elíjala en la pestaña «Funciones de IA» mientras su plan la incluya
- Si su propio modelo deja de funcionar, la categorización se detiene en lugar de pasar a la IA incluida, así que sus datos solo van al proveedor que usted eligió
Instrucciones de categorización personalizadas para su propio modelo
Puede escribir hasta 2.000 caracteres de instrucciones, que solo se aplican cuando categoriza su propio modelo. Úselas para lo que una descripción bancaria no puede mostrar, como «Mis ingresos como autónomo vienen de Acme Corp» o «Las transacciones de Starbucks deben ir a Café». El modelo sigue eligiendo solo de su lista de categorías.
Conviene saber
- La categorización tras una sincronización bancaria necesita una conexión bancaria, incluida en Plus y en la prueba de 40 días. En Esencial, la categorización con IA necesita su propio modelo y cubre las importaciones del «Analizador de extractos» y las ejecuciones a demanda.
- Las transacciones que añade a mano no se categorizan al guardarlas. Use la categoría predeterminada de un beneficiario o ejecute después la herramienta a demanda.
- La IA incluida tiene un cupo mensual compartido con otras funciones de IA, que se renueva el día 1. Si se agota antes y no tiene un modelo propio, las transacciones bancarias sincronizadas mientras tanto se quedan en su categoría predeterminada hasta que ejecute la herramienta a demanda.
FAQ
Preguntas sobre la categorización con IA
¿Cuánto cuesta la categorización con IA?
La categorización con IA viene con Plus, por $8 al mes o $55 al año antes de impuestos, dentro de un cupo mensual de la IA de MoneyMatter. Esencial, por $5 al mes o $30 al año, necesita su propio modelo, que le factura su proveedor de IA. Las nuevas cuentas en la nube empiezan con una prueba gratuita de 40 días sin tarjeta, y el autoalojamiento es gratuito.
¿Qué datos de las transacciones se envían a la IA?
La categorización con IA envía el importe, la moneda, la fecha, el nombre de la cuenta, la nota y el beneficiario de cada transacción, además de los nombres de sus categorías. Los saldos y los demás datos de la cuenta no forman parte de la solicitud. Todo ello va a la IA incluida o al proveedor del modelo que usted haya añadido.
¿Puedo desactivar la categorización con IA?
No hay un único interruptor que la desactive. En Plus y durante la prueba, las nuevas transacciones bancarias van a la IA incluida, salvo que su beneficiario tenga una categoría predeterminada y esté configurado como «Usar siempre la categoría del beneficiario». Si conecta su propio modelo, los datos van a ese proveedor. En Esencial o en una instalación autoalojada, la IA permanece desactivada hasta que añada un modelo.
¿Puedo usar mi propia clave de OpenAI o Anthropic, o un modelo local?
Sí, en cualquier plan, desde la pestaña «Modelos de IA» de «Ajustes de IA». Una instalación autoalojada puede usar un modelo de su propia red, como Ollama o LM Studio. En la versión en la nube, un endpoint personalizado debe ser accesible desde internet.
¿Sobrescribirá la IA las categorías que ya he asignado?
No. La categorización con IA no toca ninguna categoría que usted haya asignado a mano, ninguna categoría puesta por una regla de automatización ni las que ella misma eligió antes. La única excepción es un beneficiario configurado como «Usar como orientación»: en ese caso la IA puede sustituir la categoría predeterminada en las nuevas transacciones.
¿Aprende la categorización con IA de mis correcciones?
No. Cada ejecución de la categorización con IA parte de los detalles de la transacción y de su lista de categorías, y sus correcciones anteriores no se envían. Para evitar que un error se repita, defina una categoría predeterminada para el beneficiario, añada una regla de automatización o escriba instrucciones personalizadas si usa su propio modelo.
¿Funciona la categorización con IA en una instalación autoalojada?
Sí. Una instalación autoalojada no tiene planes ni cupo. Usted añade una clave o un modelo en la pestaña «Modelos de IA» o en los ajustes del servidor, y a partir de ahí la categorización con IA funciona igual que en la versión en la nube.
- Reglas de automatizaciónAsigne la categoría, las etiquetas, el beneficiario o la nota automáticamente cuando una transacción cumpla sus condiciones.
- BeneficiariosVea cuánto gasta en cada comercio y agrupe en uno los nombres confusos que envía el banco.
- Categorías y etiquetasSus propias categorías y subcategorías, y etiquetas para viajes o proyectos que abarcan varias de ellas.
Sus datos financieros son suyos
Regístrese en la nube en un minuto, o descargue la imagen de Docker y ejecútela usted mismo.
Prueba gratuita de 40 días. Sin tarjeta. Ver en GitHub
- Sin anuncios, sus datos nunca se venden
- Reembolso durante 14 días
- Cancele cuando quiera
- Exporte sus datos cuando quiera