Categorização de transações com IA usando as suas próprias categorias

A categorização com IA vem no plano Plus, a $8/mês ou $55/ano sem impostos, dentro de uma cota mensal da IA do MoneyMatter. O Essential, a $5/mês ou $30/ano, precisa do seu próprio modelo, que o seu provedor de IA cobra de você. Novas contas na nuvem começam com 40 dias de teste grátis, sem cartão, e a auto-hospedagem é gratuita.

A categorização com IA envia o valor, a moeda, a data, o nome da conta, a observação e o favorecido de cada transação, além dos nomes das suas categorias. Saldos e outros dados da conta não fazem parte da solicitação. Os dados vão para a IA incluída ou para o provedor do modelo que você adicionou.

Não existe um único botão para desativá-la. No plano Plus e durante o teste, novas transações bancárias vão para a IA incluída, a menos que o favorecido tenha uma categoria padrão e esteja configurado como “Sempre usar a categoria do favorecido”. Conecte seu próprio modelo e os dados passam a ir para esse provedor. No Essential ou em uma instalação auto-hospedada, a IA fica desligada até você adicionar um modelo.

Sim, em qualquer plano, na aba “Modelos de IA” das “Configurações de IA”. Uma instalação auto-hospedada pode usar um modelo na sua própria rede, como Ollama ou LM Studio. Na versão em nuvem, um endpoint personalizado precisa estar acessível pela internet.

Não. A categorização com IA não mexe em nenhuma categoria que você definiu manualmente, em categorias vindas de uma regra de automação nem nas escolhas que ela mesma fez antes. A única exceção é um favorecido configurado como “Usar como sugestão”, em que a IA pode substituir a categoria padrão em novas transações.

Não. Cada execução da categorização com IA parte dos detalhes da transação e da sua lista de categorias, e suas correções anteriores não são enviadas. Para evitar um erro que se repete, defina uma categoria padrão no favorecido, adicione uma regra de automação ou escreva instruções personalizadas, se você usa seu próprio modelo.

Sim. Uma instalação auto-hospedada não tem planos nem cota. Você adiciona uma chave ou um modelo na aba “Modelos de IA” ou nas configurações do servidor, e a categorização com IA passa a funcionar como na versão em nuvem.